财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报(bào)披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市(shì)大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度(dù)也(yě)重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也(yě)得张坤青(qīng)睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中团费一年多少？党费一年多少呢，团员一年交多少党费庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也(yě)在一季(jì)度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的(de)58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度(dù)，该产品十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突(tū)出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管基金前十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)红利(lì)优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清(qīng)华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续4个季度减持(chí)苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东(dōng)一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来团费一年多少？党费一年多少呢，团员一年交多少党费(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明(míng)星(xīng)基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分(fēn)别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第(dì)三(sān)；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较(jiào)多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业(yè)三(sān)年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队(duì)5月(yuè)4日(rì)最新研报，银(yín)行业(yè)一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的(de)收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正增(zēng)长，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司(sī)的(de)会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径(jìng)差异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差压(yā)力(lì)最(zuì)大。三(sān)四(sì)月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润(rùn)增速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际建议关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大(dà)行(xíng)贴(tiē)近中特(tè)估概念(niàn)，团(tuán)队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高(gāo)的农业银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团(tuán)队建议(yì)关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构(gòu)热门股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值可能(néng)修复的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平安银行(xíng)可以在(zài)业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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