今年以来(lái)基金代销机构被基(jī)金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基金公(gōng)司发布与基金代销机构解(jiě)约的(de)公告。截至(zhì)6月1日，今年(nián)以来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此外，也(yě)有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值(zhí)得(dé)一(yī)提的是，近年(nián)来由于经营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家(jiā)基(jī)金销(xiāo)售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)之间(jiān)的(de)合作本(běn)就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发展背景(jǐng)下(xià)，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也是(shì)降本增效的主流(liú)选择。未来，基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗(qí)下(xià)基(jī)金的相(xiāng)关销售业务(wù)。值得注意的(de)是，今年以来，还(hái)有方(fāng)正富邦基金、平安(ān)基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金(jīn)的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹点基金销(xiāo)售有限河北保定技校排名，保定技校前十名公司、上海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)销售(shòu)公司(sī)旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的(de)5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险(xiǎn)代理有(yǒu)限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公募基(jī)金。自(zì)公告之日起，上述公司(sī)不再(zài)办理本公(gōng)司旗下基(jī)金的(de)开户(hù)、认购、申购(gòu)等(děng)基金买(mǎi)入的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全(quán)部份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上银(yín)基金也终止了与民商基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构的合(hé)作(zuò)关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增与民商基(jī)金的(de)销售合作。

　　据中国基金(jīn)报(bào)记(jì)者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计(jì)7家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合(hé)计17家独立(lì)基金销售机构(gòu)的代销合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司(sī)终止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合(hé)作；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布终止了合(hé)计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其中包括(kuò)独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中(zhōng)，正融基金解除(chú)合(hé)作(zuò)关系(xì)的基金公司最多(duō)，年内已有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长盛基金解除合(hé)作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每(měi)月(yuè)都会和基金代销机构(gòu)解除合作关系，目前已累(lèi)计解(jiě)约11家，海富(fù)通(tōng)基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已(yǐ)累(lèi)计10家。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助(zhù)推(tuī)降本(běn)增(zēng)效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约的(de)基(jī)金销售机(jī)构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构(gòu)数量增多(duō)及监管(guǎn)趋严，近(jìn)几年公(gōng)募基金公司对于(yú)代销(xiāo)机(jī)构的选择标准也在提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代(dài)销(xiāo)机构，也是实(shí)现降本增(zēng)效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内部人员表示，基(jī)金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销量一直得不(bù)到有(yǒu)效增长，对基金公(gōng)司(sī)整(zhěng)体基金销售贡献不大(dà)；二是受到监(jiān)管处罚；三是(shì)销售(shòu)机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就(jiù)是这些。”但该内部人员也(yě)坦(tǎn)言，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部(bù)销售机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合作(zuò)机构，没有太大(dà)意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经理贾志也表示，基金(jīn)公司(sī)终止与代销机构的(de)合作，通常是基金代销机构销售能(néng)力(lì)较弱，且又受到(dào)监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基金代销机构(gòu)的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力(lì)，基金公司会依据自(zì)身的发展状况有选择的(de)与基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在(zài)公司选择基金销(xiāo)售公司，有一套完(wán)整的基金销售评估办法，比(bǐ)如(rú)基金销(xiāo)售保有规(guī)模、机(jī)构(gòu)成立时(shí)间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公(gōng)司合作(zuò)等都是考核(hé)的(de)要(yào)素，其(qí)中，要求其公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模(mó)排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要(yào)对接系统，每年要付(fù)出系统(tǒng)维护成本(běn)，很(hěn)多销售公司(sī)一年的保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金(jīn)公(gōng)司与基(jī)金代(dài)销机构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合(hé)作(zuò)，头(tóu)部代销机构也会对基金公司的投研能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究(jiū)人士称(chēng)，目前基金(jīn)代销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础(chǔ)较强，更(gèng)擅长固收类产品的(de)服务，第三方(fāng)销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天(tiān)天等互联网平台流量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯实(shí)，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要(yào)还是在银行渠道和头部互(hù)联(lián)网(wǎng)公司，券商作为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(n河北保定技校排名，保定技校前十名ián)来，马太(tài)效应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一(yī)季(jì)度，三方机构销(xiāo)售增长最为明显(xiǎn)，互联(lián)网流量优势继续(xù)发(fā)力，银(yín)行、三(sān)方、券商代销(xiāo)占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销售渠(qú)道中，头(tóu)部机构竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规(guī)模(mó)前100强中，21家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募基金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的(de)泛华普益(yì)基(jī)金销售有限公(gōng)司，其非货(huò)币市(shì)场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上(shàng)榜(bǎng)的独(dú)立基金销售机(jī)构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月1日，在全(quán)市(shì)场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基(jī)金(jīn)销售行业分(fēn)化更(gèng)趋(qū)明显(xiǎn)，不(bù)少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会提(tí)交了注销公募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募集证券投资(zī)基(jī)金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国(guó)证券监督(dū)管理委员(yuán)会决(jué)定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售(shòu)有限公司公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有限公司公(gōng)募(mù)证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证的公示(shì)。永鑫保险销售也(yě)是目前(qián)第一家主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照(zhào)的(de)保(bǎo)险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构由于经(jīng)营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基(jī)金、晟(chéng)视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择(zé)主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是(shì)由(yóu)于违规等原因(yīn)被吊销牌(pái)照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财(cái)富、财(cái)路(lù)基金、大(dà)泰(tài)金石基金(jīn)等第三(sān)方代销机构(gòu)也被吊销了(le)牌(pái)照。

　　业(yè)内人士(shì)认为(wèi)，严监管态势下，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

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