财联社(shè)5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热(rè)行(xíng)情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出(chū)现(xiàn)异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及(jí)招(zhāo)商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商(s高山流水是什么意思服务项目，服务里面高山流水是什么意思hāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银(yín)行(xíng)也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度(dù)，机(jī)构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股(g高山流水是什么意思服务项目，服务里面高山流水是什么意思ǔ)，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年(nián)以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个(gè)股(gǔ)，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计(jì)持(chí)有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第三、第(dì)七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年(nián)一(yī)季(jì)度首度(dù)减持苏农银行；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在(zài)2022年一至三(sān)季度连(lián)续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金公司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大(dà)手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常熟银行十大(dà)流(liú)通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是易(yì)方(fāng)达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品(pǐn)，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新研(yán)报，银(yín)行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大(dà)致符(fú)合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增速(sù)中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会(huì)计规则有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利(lì)率去抢大(dà)额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利(lì)润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期(qī)的(de)邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也(yě)值(zhí)得(dé)关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注一(yī)季报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和收(shōu)入增(zēng)速(sù)较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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