财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易日(rì)，A股银(yín)行(xíng)板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动(dòng)，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及(jí)招商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构(gòu)为(wèi)中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年(nián)四季(jì)度新发产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季(jì)度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大(dà)重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度(dù)减持了(le)苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中(zhōng)庚(gēng)娜能组成什么词，娜字能组什么词语价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一(yī)季度(dù)末，58家公(gōng)募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四(sì)季(jì)度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三大(dà)重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，工(gōng)商银行(xíng)成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季(jì)末总(zǒng)规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)娜能组成什么词，娜字能组什么词语，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公司这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点(diǎn)投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及(jí)南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利优(yōu)选一年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基(jī)金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别(bié)减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行(xíng)的(de)第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别增持(chí)苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公(gōng)司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是(shì)大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾(céng)连续(xù)多(duō)个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商(shāng)银行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业(yè)三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点，一(yī)季度(dù)的(de)收(shōu)入增速有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期(qī)；交行和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大(dà)。需要注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收(shōu)入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月(yuè)1号贷(dài)款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额(é)对公客户(hù)的(de)贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队(duì)认为息差(chà)压(yā)力后面(miàn)会逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林(lín)加力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概(gài)念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预(yù)期(qī)的(de)邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值得(dé)关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团(tuán)队(duì)建议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平(píng)安(ān)银(yín)行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和(hé)交易。

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