财联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的(de)单(dān)只产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银睡觉的时候一直放里面是什么感觉，睡觉一直放在里面行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售(shòu)之(zhī)王(wáng)”的(de)招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工商(shāng)银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只(zhǐ)基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今(jīn)年(nián)以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半(bàn)导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华睡觉的时候一直放里面是什么感觉，睡觉一直放在里面(huá)执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品中排名(mín睡觉的时候一直放里面是什么感觉，睡觉一直放在里面g)第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季(jì)度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十大(dà)流通股(gǔ)东行列(liè)后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度(dù)末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季(jì)度增持过(guò)常熟(shú)银(yín)行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选是(shì)重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的(de)易方(fāng)达(dá)裕(yù)丰(fēng)回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业(yè)绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后(hòu)是(shì)大行，最(zuì)后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意(yì)的是(shì)，一季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需要(yào)注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一(yī)些(xiē)大银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压(yā)力最大。三四(sì)月(yuè)份(fèn)极(jí)低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议(yì)持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银(yín)行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特(tè)估概念(niàn)，团(tuán)队首选利(lì)润增速最好的交通(tōng)银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银(yín)行(xíng)也值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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