今年以来基金代销机构被基金公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公(gōng)司发布与(yǔ)基金代销机(jī)构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合(hé)作。而从机(jī)构类(lèi)型看，中小型独立基金(jīn)销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来(lái)由于经营(yíng)不善或违(wéi)规，已有(yǒu)多家基金销售机(jī)构(gòu)主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司(sī)与基金销售机构之间的合(hé)作(zuò)本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下(xià)，基(jī)金公司严格筛选代销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来，基金代广西属于哪个省份，广西属于哪个省哪个市哪个区(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公(gōng)募(mù)密(mì)集(jí)终止与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基(jī)金发布(bù)公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该(gāi)公司旗下基(jī)金的相关销售业(yè)务。值得注意的(de)是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金停止了与浦领基金(jīn)的(de)基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金销售(shòu)有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布(bù)公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司(sī)、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代(dài)理公司旗(qí)下所有公募基金。自(zì)公告(gào)之日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)公司不再办理本(běn)公司(sī)旗下基(jī)金的开(kāi)户(hù)、认购(gòu)、申购等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回业务(wù)，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全(quán)部份额(é)。而在今年(nián)4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也(yě)终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基(jī)金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)该机(jī)构的合(hé)作(zuò)关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民商基金的销售(shòu)合(hé)作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年(nián)以来，已有18家(jiā)基金公司(sī)宣(xuān)布(bù)与28家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；3月，有8家(jiā)基金(jīn)公司终止了(le)合计17家独立基金销售(shòu)机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险公(gōng)司(sī)；4月，有5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金(jīn)公司宣(xuān)布终止(zhǐ)了合(hé)计12家基(jī)金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立基金销售机(jī)构(gòu)、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前这些代(dài)销机构中(zhōng)，正融(róng)基(jī)金(jīn)解除合作关系的基(jī)金公司最(zuì)多，年内已有5家；而(ér)基金公司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基(jī)金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已累(lèi)计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今年(nián)2月和3月(yuè)分别解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约(yuē)的基金(jīn)销(xiāo)售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销(xiāo)机(jī)构数(shù)量(liàng)增多及监(jiān)管(guǎn)趋严(yán)，近几年公募基金公司对(duì)于代销机(jī)构的选(xuǎn)择标准也在提高。在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金(jīn)代销机(jī)构，也是(shì)实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示(shì)，基金公司终止与销(xiāo)售机构(gòu)的(de)合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售(shòu)贡(gòng)献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是销售机(jī)构(gòu)主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销售合(hé)作(zuò)机构，没有太大(dà)意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林(lín)证券(quàn)董(dǒng)事(shì)总经理贾(jiǎ)志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止与代销机构的合作(zuò)，通常是基金代销机构(gòu)销售能力(lì)较(jiào)弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关(guān)系。“基金公司(sī)与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)的(de)合作是市场化(huà)的，要(yào)考虑维护(hù)成本与合作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依(yī)据自身的发展状况(kuàng)有(yǒu)选(xuǎn)择(zé)的与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募(mù)公(gōng)司渠(qú)道负责人透露(lù)，其所在公司选择(zé)基(jī)金销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整的基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金销售保有(yǒu)规模(mó)、机(jī)构成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都(dōu)是考核的要素(sù)，其中，要求其(qí)公(gōng)募基金销售(shòu)保有规(guī)模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机(jī)构合作后(hòu)，需要对接系统，每年要付(fù)出系(xì)统维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一(yī)年(nián)的保有(yǒu)量也(yě)没有多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖(gài)不(bù)了成本。”据(jù)该负(fù)责人透露，即便是前(qián)100名，也有(yǒu)相当一(yī)部分(fēn)达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基(jī)金公司希望能有销(xiāo)售能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也(yě)会(huì)对基金公司的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士(shì)称，目前基(jī)金代销(xiāo)的机构(gòu)主(zhǔ)要分为银行、第三(sān)方(fāng)基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠(qú)道线上渠(qú)道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联(lián)网(wǎng)平(píng)台流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯实，而(ér)券(quàn)商是以线(xiàn)下营业部为(wèi)抓手(shǒu)，对(duì)权益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部(bù)互联(lián)网公(gōng)司，券商作(zuò)为后(hòu)起(qǐ)之秀(xiù)，也是不(bù)容(róng)忽视的力(lì)量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销售行(xíng)业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国(guó)基金业协会最新(xīn)公布的公募基金销售保有量(liàng)数据(jù)显示，一季度，三方机(jī)构销(xiāo)售增长最为(wèi)明显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机(jī)构竞争优(yōu)势更为突出。截至今年一季度(dù)末(mò)，公(gōng)募基(jī)广西属于哪个省份，广西属于哪个省哪个市哪个区金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金合(hé)计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末(mò)位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其非货币(bì)市场公募基金保有(yǒu)规(guī)模(mó)为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上(shàng)榜的独立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构(gòu)中，目前共有26家(jiā)基金销售机构(gòu)的代(dài)销基金(jīn)数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销售机构代(dài)销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销(xiāo)不(bù)足白只。其中，还(hái)有6家(jiā)目(mù)前(qián)只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司(sī)向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员会提交(jiāo)了注销公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的申请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)销售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督(dū)管理委(wěi)员(yuán)会决定注销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金(jīn)销售有限公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售业务许可(kě)证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上海证监局挂(guà)出了(le)注销(xiāo)永鑫(xīn)保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公司公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务(wù)许可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金(jīn)代销(xiāo)机构由于经营困难等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存(cún)基(jī)金、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视(shì)天下基金(jīn)、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构(gòu)都(dōu)选择主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海(hǎi)证(zhèng)监局(jú)发布(bù)消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财(cái)路(lù)基金(jīn)、大泰金(jīn)石(shí)基金等第三方(fāng)代销机构也(yě)被(bèi)吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为，严监管态(tài)势下，未(wèi)来基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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