财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经(jīng)悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况(kuàng)更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持(chí)有了(le)工商银(yín)行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发(fā)产(chǎn)品在今年一(yī)季度(dù)也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年(nián)3只产品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三(sān)大重仓行业依次(cì)为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上(全国文明城市几年评选一次 全国文明城市是不是终身制shàng)，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体(tǐ)材料(liào)公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行(xíng)中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南(nán)农商行(xíng)、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连(lián)续(xù)4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一(yī)季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第全国文明城市几年评选一次 全国文明城市是不是终身制三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大(dà)流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三(sān)季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年(nián)四季度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾连(lián)续多(duō)个(gè)季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三(sān)；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的(de)是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商(shāng)银行最多的(de)单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括(kuò)劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fā全国文明城市几年评选一次 全国文明城市是不是终身制ng)达(dá)安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速(sù)有(yǒu)明显(xiǎn)的(de)修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符(fú)合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行(xíng)下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有(yǒu)差(chà)别(bié)，需要注意口径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的(de)城(chéng)商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增(zēng)速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其(qí)次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业(yè)银行也(yě)值得关(guān)注。股(gǔ)份行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进行博弈(yì)和交易。

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