财(cái)联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

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　　随着上(shàng)市(shì)银(yín)行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商银行、建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗(qí)下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还(hái)重仓(cāng)了(le)建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕(shuò)去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重仓了(le)招商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南(nán)地(dì)区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度减持(chí)了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行(xíng)前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已无(wú)中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年(nián)四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在(zài)持(chí)仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年(nián)以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了(le)中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产品前(qián)三(sān)大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指(zhǐ)出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出(chū)、风险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行(xíng)投资，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等(dě东莞属于几线城市ng)煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大(dà)流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度(dù)减持(chí)外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金便开(kāi)始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年(nián)四季(jì)度，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地(dì)区(qū)的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添(tiān)富价(jià)值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波(bō)银行(xíng)的，还(hái)包括(kuò)陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城(chéng)商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度收(shōu)入增(zēng)速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最(zuì)后(hòu)是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中(zhōng)中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的(de)是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持(chí)续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压(yā)力主要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低(dī)，还有年初(chū)一些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队(duì)认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超(chāo)预期(qī)的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中(zhōng)，该(gāi)团(tuán)队建议(yì)关注一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利(lì)润(rùn)和收入增速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行和平(píng)安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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