财联社5月(yuè)5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及(jí)农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大(dà)重仓行业依(yī)次(cì)为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易(yì)方(fāng)达张(zhāng)清(qīng)华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第(dì)三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流通股东行列(liè)后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农银行；同在(zài)一季度(dù)减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗下产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续多(duō)个季度(dù)增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多(duō)的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质(zhì)企业三(sān)年(nián)持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增(zēng)速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，马斯克会加入中国国籍吗其中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要注意的(de)是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对(duì)公(gōng)客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农(nóng)业银(yín)行(xíng)也值得(dé)关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)马斯克会加入中国国籍吗一季(jì)报(bào)不错(cuò)的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和(hé)收(shōu)入增速较好(hǎo)的(de)浙商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩(jì)真空期进行博(bó)弈和(hé)交易。

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