今(jīn)年以来(lái)基金代销机构(gòu)被基(jī)金公(gōng)司(sī)解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的(de)公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。而从机(jī)构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善(shàn)或(huò)违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被(bèi)动注(zhù)销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，基金公司与基金销(xiāo)售机(jī)构之间的合(hé)作本就(jiù)是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背景下，基金公司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机构也是(shì)降本增效(xiào)的主(zhǔ)流(liú)选(xuǎn)择(zé)。未来，基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或(huò)将持续(xù)。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西部(bù)利得基(jī)金发布公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金(jīn)的相关销售业务。值得注意的是(shì)，今年以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金停(tíng)止了与浦(pǔ)领基金的基(jī)金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)29日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也(yě)发(fā)布(bù)公告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不(bù)再(zài)办理(lǐ)本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业(yè)务，只(zhǐ)保留(liú)赎回业务(wù)，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额(é)。而在今年4月(yuè)，西部利得(dé)基金(jīn)、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金(jīn)的基金销售合(hé)作，上(shàng)银基金则于(yú)2月终止与(yǔ)该机(jī)构(gòu)的合作关系，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈(yíng)基金(jīn)、万家基(jī)金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记(jì)者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；3月，有8家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止了(le)合计17家独立基金销(xiāo)售机构的代销(xiāo)合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险公(gōng)司(sī)；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家(jiā)基金代(dài)销机构的合(hé)作，这其中包括(kuò)独(dú)立基金销售机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合(hé)作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金(jīn)代销机构(gòu)解除(chú)合(hé)作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通(tōng)基金今年2月和(hé)3月分别解除(chú)5家合作关系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构(gòu)

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前(qián)述被(bèi)解约的基金销售机构多为(wèi)中小(xiǎo)型机构。

　　业内(nèi)人士(shì)表(biǎo)示，随着代销(xiāo)机构数量增(zēng)多及监管(guǎn)趋(qū)严，近几年公募基金(jīn)公(gōng)司对(duì)于(yú盱眙的邮编号码是多少啊)代销机(jī)构(gòu)的选择(zé)标准(zhǔn)也在提(tí)高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机(jī)构，也是实现降本增(zēng)效的一(yī)大举措。

　　一家(jiā)基(jī)金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的(de)合作，无(wú)非是以下(xià)三种情况：一是基金(jīn)销量(liàng)一直得不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体(tǐ)基金销售贡献(xiàn)不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销售机(jī)构(gòu)主业发生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来(lái)权益(yì)市场低(dī)迷，基(jī)金(jīn)销(xiāo)售困难(nán)也加速了(le)对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志(zhì)也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代销机(jī)构的(de)合作，通常是基金代(dài)销机构销售能力较(jiào)弱，且(qiě)又受到(dào)监管(guǎn)的处罚，就(jiù)会很果断地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自(zì)身的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与(yǔ)基金(jīn)代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募(mù)公司渠道负(fù)责人(rén)透(tòu)露(lù)，其所在(zài)公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保有规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司(sī)合作等都(dōu)是考核的(de)要(yào)素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保(bǎo)有规模(mó)排(pái)名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构合(hé)作后，需要(yào)对接系统，每年要(yào)付出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销(xiāo)售公司一年的保有量也(yě)没有多(duō)少，甚至都(dōu)覆盖不了(le)成(chéng)本。”据该负责(zé)人透露，即(jí)便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公(gōng)司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是双向选择，基金(jīn)公(gōng)司希望能有销售能力强(qiáng)的机(jī)构合(hé)作(zuò)，头部代销机构也会对基金(jīn)公司的投(tóu)研能力(lì)，管(guǎn)理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销(xiāo)售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础较(jiào)强，更擅长固收(shōu)类产(chǎn)品的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著(zhù)护城河，随着AI演进(jìn)，领先地位将(jiāng)更加夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示(shì)，未来的基(jī)金销售市场，主要还是在银行(xíng)渠道(dào)和头部互(hù)联网公司，券商作为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金(jīn)代(dài)销行(xíng)业(yè)优胜劣汰(tài)或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马太效应依然(rán)是(shì)基金(jīn)销售行(xíng)业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新公(gōng)布(bù)的公募基金销售(shòu)保有量数据(jù)显示(shì)，一(yī)季度，三方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量优势继(jì)续发力，银(yín)行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为(wèi)突出(chū)。截(jié)至(zhì)今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末(mò)位的泛华(huá)普益基(jī)金销售有限公司，其(qí)非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销(xiāo)售机构保有规模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全市(shì)场473家(jiā)基(jī)金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售机构的(de)代销基(jī)金数量在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家代销不足(zú)白只。其中(zhōng)，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家(jiā)基(jī)金公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售(shòu)机构在(zài)行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会(huì)网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公(gōng)司(sī)向中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员(yuán)会提交了注销公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证(zhèng)券投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开(kāi)募集证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销(xiāo)售机构监督管理(lǐ)办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许盱眙的邮编号码是多少啊可证。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上海证监局(jú)挂出(chū)了注(zhù)销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的公示。永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销基(jī)金销售(shòu)牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代(dài)销机构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照(zhào)，退(tuì)出(chū)竞争行业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构(gòu)都选(xuǎn)择主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌(pái)照，比如(rú)，去年12月，上海证(zhèng)监局发布(bù)消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富财富基(jī)金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等第三方代销(xiāo)机构(gòu)也(yě)被吊(diào)销了牌(pái)照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为，严(yán)监管(guǎn)态势下，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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