财联(lián)社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓感知力是一种什么能力，手机情景感知是什么意思情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持(chí)感知力是一种什么能力，手机情景感知是什么意思股(gǔ)数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同(tóng)时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新(xīn)发产品在(zài)今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗(qí)下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了(le)苏(sū)农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管旗(qí)下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持有(yǒu)工商银行1.感知力是一种什么能力，手机情景感知是什么意思14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年(nián)年末，在(zài)持(chí)仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八(bā)十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业(yè)以(yǐ)及(jí)农(nóng)药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季(jì)度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商银行成(chéng)为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期(qī)的(de)公司这(zhè)条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕在(zài)管基金前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行(xíng)中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的(de)易(yì)方达悦兴一(yī)年(nián)持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓(cāng)招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司(sī)中，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银(yín)行前十大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为苏农银(yín)行(xíng)的第(dì)八(bā)大(dà)流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)以来(lái)，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年于今年(nián)一(yī)季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地(dì)区的(de)农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸(zhū)多明星(xīng)基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多(duō)的(de)是(shì)易方达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管的(de)易(yì)方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林(lín)加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的(de)低点，一(yī)季(jì)度的(de)收入增速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国(guó)际(jì)认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有大(dà)行利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的(de)是(shì)，一(yī)季度(dù)保(bǎo)费(fèi)收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负(fù)增长。收(shōu)入压(yā)力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述(shù)4类银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特(tè)估概念(niàn)，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银(yín)行，其次(cì)是收入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预期(qī)的(de)中(zhōng)国银行，再(zài)次(cì)是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超(chāo)预(yù)期的邮储银(yín)行(xíng)，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议(yì)关(guān)注一季报(bào)不错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增(zēng)速较(jiào)好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银(yín)行可以在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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