财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股(gǔ)的(de)持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年(nián)四季(jì)度新(xīn)发产(chǎn)品在今(jīn)年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截(jié)至一(yī)季度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银(yín)河金(jīn)汇3家(jiā)券(quàn)商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多(duō)的要(yào)数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多(duō)的单只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多(duō)的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工(gōng)企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年(nián)报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年以(yǐ)来十公分有多长 10厘米就是10公分吗，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突(tū)出(chū)、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银(yín)行(xíng)个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等(děng)半导(dǎo)体材(cái)料公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产品中排(pái)名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏(sū)农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基(jī)金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年(nián)四(sì)季(jì)度、2022年(nián)三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预(yù)期；交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下(xià)降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32十公分有多长 10厘米就是10公分吗％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有差别(bié)，需要注(zhù)意(yì)口径(jìng)差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初(chū)一些大(dà)银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强(qiáng)的(de)子版块，建议(yì)持(chí)续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增(zēng)速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次(cì)是收入(rù)增速(sù)最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银行也值(zhí)得(dé)关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入(rù)增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博(bó)弈和交易。

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