财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银(yín)行板(bǎn)块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银(yín)行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异(yì)动，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行最多的(de)单只产品。工(gōng)商银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商(shāng)银(yín)行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓(cāng)了(le)招商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农(nóng)商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募(mù)基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以粤语顶你个肺是脏话吗，顶你个肺真正意思(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的(de)58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这(zhè)其(qí)中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管产品第(dì)三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地(dì)产产业(yè)链企业以及(jí)农(nóng)药化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依(yī)次为制(zhì)造业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季(jì)末(粤语顶你个肺是脏话吗，顶你个肺真正意思mò)总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司(sī)这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末(mò)，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行个(gè)股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重(zhòng)仓苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质一(yī)年于今年一(yī)季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居(jū)该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退(tuì)出常熟银行(xíng)十(shí)大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行(xíng)这2家苏南地(dì)区的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富(fù)国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多(duō)的单只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商行业(yè)绩最好(hǎo)，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大致符(fú)合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交行和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期(qī)。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中(zhōng)中行(xíng)收入增(zēng)速(sù)达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差别，需(xū)要注意口径(jìng)差异对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力(lì)主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银(yín)行以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最(zuì)大。三(sān)四(sì)月份极(jí)低利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增(zēng)速和收入(rù)增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质(zhì)的(de)农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次是收(shōu)入(rù)增速最超预期(qī)的中国银行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关(guān)注一季报不(bù)错的(de)低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商(shāng)银行和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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